এই AML/KYC নীতি 600vip এবং এর কর্মচারী, ঠিকাদার, এজেন্ট ও গেমিং সেবা প্রদান এবং পেমেন্ট প্রক্রিয়াকরণের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলোর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য। প্রযোজ্য আইন ও আন্তর্জাতিক মানদণ্ড অনুযায়ী অর্থপাচার, সন্ত্রাসে অর্থায়ন, পরিচয় জালিয়াতি এবং অন্যান্য অবৈধ কার্যকলাপ প্রশমনের উদ্দেশ্যে এই নীতিতে গ্রাহক সম্পর্কিত যথাযথ যাচাই, চলমান পর্যবেক্ষণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টিংয়ের প্রয়োজনীয়তা নির্ধারণ করা হয়েছে।
600vip তার লাইসেন্সপ্রাপ্ত বিচারব্যবস্থায় প্রযোজ্য অর্থপাচার প্রতিরোধ (AML) এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT) সম্পর্কিত আইন ও বিধির অধীনে পরিচালিত হয়। একজন মনোনীত Money Laundering Reporting Officer (MLRO) AML/CFT সম্মতি তদারকি করেন, এবং তাকে সিনিয়র ব্যবস্থাপনা ও একটি কমপ্লায়েন্স রিস্ক কমিটি সহায়তা করে। এই শাসন কাঠামোর অধীনে বার্ষিক ঝুঁকি মূল্যায়ন, নথিভুক্ত নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা এবং AML/KYC কর্মসূচির কার্যকারিতার ধারাবাহিক নিরীক্ষা আবশ্যক।
AML/KYC কর্মসূচির নকশা, বাস্তবায়ন এবং কার্যকারিতার জন্য সিনিয়র ব্যবস্থাপনা চূড়ান্তভাবে দায়ী। তারা সম্পদ বরাদ্দ করে, ঝুঁকিভিত্তিক নীতিমালা অনুমোদন করে এবং সম্মতি ব্যর্থতার জন্য জবাবদিহিতা নিশ্চিত করে।
MLRO সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্তকরণ, রিপোর্টিং এবং তদন্তে নেতৃত্ব দেন। MLRO-এর স্বাধীন কর্তৃত্ব, প্রয়োজনীয় তথ্যপ্রাপ্তির অধিকার এবং দায়িত্ব পালনের জন্য পর্যাপ্ত সম্পদ রয়েছে, যার মধ্যে কর্মীদের প্রকাশনা গ্রহণ, অভ্যন্তরীণভাবে বিষয়টি উত্থাপন করা এবং যেখানে প্রযোজ্য সেখানে নিয়ন্ত্রকদের কাছে বাহ্যিক রিপোর্ট দাখিল করা অন্তর্ভুক্ত।
কমপ্লায়েন্স ও রিস্ক কমিটি ঝুঁকি মূল্যায়ন পর্যালোচনা করে, নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থার কার্যকারিতা পর্যবেক্ষণ করে এবং নিয়ন্ত্রক প্রত্যাশার সঙ্গে সামঞ্জস্য নিশ্চিত করে। এই কমিটি অন্তত ত্রৈমাসিক ভিত্তিতে, অথবা নিয়ন্ত্রক পরিবর্তনের প্রয়োজন অনুসারে, সভা করে।
সব নতুন ও বিদ্যমান গ্রাহকের ক্ষেত্রে 600vip পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র বা ড্রাইভিং লাইসেন্সের মতো সরকার-প্রদত্ত নথি ব্যবহার করে পরিচয় যাচাই করবে। নথিটি বৈধ হতে হবে, এতে ধারকের নাম ও জন্মতারিখ স্পষ্টভাবে প্রদর্শিত থাকতে হবে, এবং একটি সাম্প্রতিক আলোকচিত্র অন্তর্ভুক্ত থাকতে হবে। যাচাই প্রক্রিয়ায় সরকারি নিষেধাজ্ঞা তালিকা ও ওয়াচলিস্টের সঙ্গে মিলিয়ে দেখা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।
যেখানে প্রয়োজন, গ্রাহকদের আবাসিক ঠিকানা প্রতিষ্ঠাকারী নথি প্রদান করতে হবে। গ্রহণযোগ্য নথির মধ্যে রয়েছে ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট, অথবা গত তিন মাসের মধ্যে তারিখযুক্ত এবং গ্রাহকের নাম ও ঠিকানা স্পষ্টভাবে প্রদর্শনকারী সরকারি অফিসিয়াল পত্রাচার।
জমা বা উত্তোলনের জন্য ব্যবহৃত পেমেন্ট পদ্ধতির মালিকানা নিশ্চিত করতে গ্রাহকদের কাছে নিম্নলিখিত নথি চাওয়া হতে পারে: (a) পেমেন্ট ইন্সট্রুমেন্টের (যেমন, কার্ড) সামনের দিকের একটি কপি, যেখানে শুধুমাত্র প্রথম ছয় ও শেষ চারটি সংখ্যা দৃশ্যমান থাকবে এবং CVV গোপন থাকবে; অথবা (b) কোনো ই-ওয়ালেট বা ব্যাংক হিসাবের সাম্প্রতিক স্টেটমেন্ট বা স্ক্রিনশট, যাতে মালিকানা এবং সংশ্লিষ্ট হিসাবের বিবরণ প্রদর্শিত হয়।
সব গ্রাহকের বয়স কমপক্ষে 18 বছর হতে হবে অথবা তাদের বিচারব্যবস্থায় প্রযোজ্য আইনগত বয়স পূর্ণ হতে হবে। অপ্রাপ্তবয়স্ক হওয়ার আশঙ্কা দেখা দিলে, পরিচয় যাচাই ও বয়স যাচাই সম্পন্ন না হওয়া পর্যন্ত কার্যক্রম স্থগিত রাখা হবে।
উচ্চ-ঝুঁকির গ্রাহক, জটিল বা অস্বাভাবিকভাবে বড় লেনদেন, অথবা উচ্চ-ঝুঁকির বিচারব্যবস্থা থেকে আগত গ্রাহকদের ক্ষেত্রে EDD প্রযোজ্য। পদ্ধতিগুলোর মধ্যে রয়েছে:
600vip পর্যবেক্ষণের ক্ষেত্রে ঝুঁকিভিত্তিক পদ্ধতি গ্রহণ করে। গ্রাহকের ঝুঁকি প্রোফাইল অনবোর্ডিংয়ের সময় নির্ধারণ করা হয় এবং পর্যায়ক্রমে, অথবা কোনো ঘটনার মাধ্যমে ঝুঁকির পরিবর্তনের ইঙ্গিত পাওয়া গেলে, তা পর্যালোচনা করা হয়। পর্যবেক্ষণের মধ্যে লেনদেনের ধরণ, জমা ও উত্তোলন, এবং গ্রাহকের প্রোফাইল অনুযায়ী প্রত্যাশিত স্বাভাবিক ধারা থেকে বিচ্যুত কার্যকলাপ অন্তর্ভুক্ত থাকে।
সন্দেহজনক কার্যকলাপের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত, তবে এতে সীমাবদ্ধ নয়, অস্বাভাবিক লেনদেনের ধরণ, অসামঞ্জস্যপূর্ণ প্রোফাইল তথ্য, অথবা গ্রাহকের পরিচিত কার্যকলাপের সঙ্গে সামঞ্জস্যহীন লেনদেন। জ্ঞান বা সন্দেহের ভিত্তি থাকলে কর্মীদের তা দ্রুত MLRO-কে রিপোর্ট করতে হবে। সব প্রকাশনা গোপনীয়; আইনগতভাবে অনুমোদিত না হলে গ্রাহক বা অন্য কোনো পক্ষকে এ ধরনের তথ্য প্রকাশ করা নিষিদ্ধ। SARs (Suspicious Activity Reports) নিয়ন্ত্রক সময়সীমা ও পদ্ধতি অনুযায়ী দাখিল করতে হবে।
গেমিং প্ল্যাটফর্মকে অর্থপাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়নের জন্য অপব্যবহার প্রতিরোধ করতে সব জমা ও উত্তোলন যাচাই এবং পর্যবেক্ষণের আওতাভুক্ত।
গ্রাহকের জমার ইতিহাস, ঘনত্ব এবং পরিমাণ গ্রাহকের প্রোফাইলের সঙ্গে সামঞ্জস্যের জন্য পর্যালোচনা করা হয়। কোনো অস্বাভাবিকতা দেখা দিলে তা অধিকতর তদন্ত বা বর্ধিত যথাযথ যাচাইয়ের জন্য উত্থাপন করা হয়।
উত্তোলন প্রক্রিয়াকরণের আগে কর্মীদের যাচাই করতে হবে যে তহবিল বৈধ গেমিং কার্যকলাপ থেকে এসেছে, পেমেন্ট পদ্ধতি গ্রাহকের নিয়ন্ত্রণে রয়েছে, এবং গ্রাহকের বাজির কার্যকলাপ উত্তোলনের যোগ্যতাকে সমর্থন করে। যেখানে সম্ভব, জমার জন্য ব্যবহৃত মূল পেমেন্ট পদ্ধতিতেই অর্থ ফেরত দেওয়া বাঞ্ছনীয়।
AML/KYC উদ্দেশ্যে সংগৃহীত গ্রাহক তথ্য আইনসম্মত, ন্যায্য এবং সুরক্ষিতভাবে প্রক্রিয়াকরণ করা হয়। ডেটা যথাযথ ক্ষেত্রে অ্যাক্সেস নিয়ন্ত্রণ ও এনক্রিপশনসহ সংরক্ষণ করা হয়, এবং নীতির উদ্দেশ্য পূরণ ও আইনগত বাধ্যবাধকতা মানতে যতদিন প্রয়োজন ততদিনই তা সংরক্ষিত থাকে। ব্যক্তিগত ডেটা শুধুমাত্র আইন বা নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতা অনুসারে প্রয়োজন হলে নিয়ন্ত্রক বা আইন প্রয়োগকারী সংস্থার সঙ্গে শেয়ার করা হতে পারে।
600vip সব AML/KYC কার্যক্রমের একটি নিরীক্ষাযোগ্য ট্রেইল সংরক্ষণ করে, যার মধ্যে রয়েছে: গ্রাহক সনাক্তকরণ ও যাচাই রেকর্ড, ঝুঁকি মূল্যায়ন, SARs ও প্রকাশনা, কর্মীদের প্রশিক্ষণ, অভ্যন্তরীণ যোগাযোগ, এবং MLRO ও কমপ্লায়েন্স টিমের সিদ্ধান্তসমূহ। প্রযোজ্য সংরক্ষণকাল অনুযায়ী রেকর্ড সংরক্ষিত হয় এবং অনুরোধের ভিত্তিতে নিয়ন্ত্রকরা এগুলোতে প্রবেশাধিকার পেতে পারেন।
সব কর্মী অনবোর্ডিংয়ের সময় এবং পরবর্তীতে পর্যায়ক্রমে AML/KYC প্রশিক্ষণ গ্রহণ করেন। প্রশিক্ষণে গ্রাহক সম্পর্কিত যথাযথ যাচাই (CDD), উচ্চ-ঝুঁকির গ্রাহকদের জন্য বর্ধিত যথাযথ যাচাই (EDD), রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা, এবং অ-সম্মতির পরিণতি, যার মধ্যে নিয়ন্ত্রক ও দেওয়ানি জরিমানা অন্তর্ভুক্ত, অন্তর্ভুক্ত থাকে।
যেসব বিচারব্যবস্থাকে আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলো উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত করেছে, অথবা যেগুলো নিষেধাজ্ঞার অধীন, সেসব বিচারব্যবস্থায় বসবাসকারী বা সেখান থেকে লেনদেনকারী গ্রাহকদের বর্ধিত যথাযথ যাচাইয়ের আওতায় আনা হয় এবং কিছু ক্ষেত্রে সীমাবদ্ধতা বা উন্নত উত্তোলন নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করা হয়। 600vip এমন বিচারব্যবস্থা থেকে আগত গ্রাহকদের ওপর ধারাবাহিক তদারকি পরিচালনা করে এবং নিয়ন্ত্রক উন্নয়নের সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে নিয়ন্ত্রণসমূহ অভিযোজিত করে।
নতুন নিয়োগপ্রাপ্তদের AML/CFT দায়িত্বের জন্য উপযুক্ততা নিশ্চিত করতে যাচাই প্রক্রিয়ার মধ্য দিয়ে যেতে হয়, যার মধ্যে পরিচয় যাচাই, ব্যাকগ্রাউন্ড পরীক্ষা এবং অন্তত দুটি স্বাধীন রেফারেন্স অন্তর্ভুক্ত। এই নীতির সঙ্গে সম্মতি নিশ্চিত করতে সব কর্মী ধারাবাহিক প্রশিক্ষণ ও পর্যবেক্ষণের অধীন থাকেন।
সব সরবরাহকারী, সেবা প্রদানকারী ও অংশীদারকে যথাযথ যাচাই প্রক্রিয়ার মধ্য দিয়ে যেতে হয়, যাতে নিশ্চিত করা যায় যে তারা 600vip-এর কমপ্লায়েন্স মানদণ্ড পূরণ করে। বিক্রেতা ঝুঁকি মূল্যায়নে আর্থিক স্থিতিশীলতা, নিয়ন্ত্রক সম্মতি এবং নৈতিক চর্চা বিবেচনা করা হয়। অনবোর্ডিংয়ের জন্য নথিভুক্ত অনুমোদন এবং AML/KYC নিয়ন্ত্রণ-সম্পর্কিত চুক্তিগত বাধ্যবাধকতার ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ আবশ্যক।
600vip সব প্রযোজ্য AML/CFT আইন এবং নিষেধাজ্ঞা ব্যবস্থার সঙ্গে সম্মতি রক্ষা করে। এই নীতির লঙ্ঘনের ফলে হিসাব সীমাবদ্ধতা, সেবা সমাপ্তি, দেওয়ানি বা ফৌজদারি দণ্ড, এবং নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা গ্রহণ হতে পারে। সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রকাশে ব্যর্থ কর্মচারীরা শৃঙ্খলামূলক বা আইনগত ব্যবস্থার সম্মুখীন হতে পারেন।
সব AML/CFT ঘটনা দ্রুত MLRO-এর কাছে এবং যেখানে প্রয়োজন সেখানে নিয়ন্ত্রকদের কাছেও উত্থাপন করতে হবে। তদন্ত গোপনীয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং প্রবেশাধিকার কেবল অনুমোদিত কর্মীদের মধ্যে সীমাবদ্ধ থাকে। আইনসম্মত তদন্ত এবং সম্ভাব্য প্রয়োগমূলক ব্যবস্থাকে সমর্থন করার জন্য নথিপত্র ও প্রমাণ সংরক্ষণ করা হয়।
